La minería ilegal, el contrabando y la corrupción figuran entre las actividades que generan ganancias ilícitas. La SBS alertó sobre el uso de cuentas bancarias y terceras personas para ocultar el origen del dinero.
Puno y Madre de Dios figuran entre las regiones con mayor riesgo de lavado de activos en el país, después de Lima, debido a la presencia de actividades delictivas como la minería ilegal, el contrabando y la corrupción, que generan ganancias ilícitas que pueden ser introducidas en la economía formal, advirtió Ana Carolina Navas Bustamante, analista de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).
La especialista explicó que el lavado de activos consiste en ocultar o transformar dinero y bienes de origen ilícito para darles apariencia de legalidad. Entre las modalidades utilizadas mencionó la compra de inmuebles y vehículos, la constitución de empresas y el empleo de terceras personas como testaferros para registrar propiedades o realizar operaciones financieras a nombre de otros.
Navas Bustamante alertó que cualquier ciudadano puede ser utilizado sin conocer la procedencia ilegal del dinero, por ejemplo, al prestar su cuenta bancaria, recibir transferencias sospechosas o facilitar su nombre para constituir una empresa. Por ello, recomendó verificar el origen de los fondos y documentar las operaciones económicas, especialmente cuando se realizan asociaciones comerciales o inversiones.
Asimismo, informó que la ciudadanía puede comunicar situaciones sospechosas de manera anónima mediante el canal Informa UIF, mecanismo que permite aportar información a la Unidad de Inteligencia Financiera para el análisis de posibles operaciones vinculadas al lavado de activos. La especialista brindó estas declaraciones en el marco de las actividades de prevención que impulsa la SBS para fortalecer la detección y combatir este delito.
